北宋年间,宋辽征战,杨家将奉旨统领宋军保家卫国。杨六郎、柴郡主的独子杨宗保为得宝物降龙木前去穆柯寨,与代父出征的穆桂英狭路相逢。桂英对宗保一见倾心,她斗智斗勇,故意百般刁难,使宗保大伤脑筋。但几个回合下来,机智勇敢、纯真善良、敢爱敢恨的穆桂英渐渐地走进了宗保的内心,两人历经千难万险,终于成婚。
边疆战事吃紧,六郎被陷敌营,多亏穆桂英用计相救方转危为安。六郎决定让已怀有身孕的穆桂英挂帅统领三军,众将领却不以为然,此时佘太君从孙媳身上看到了自己年轻时的影子,她力排众议支持六郎的决定。大帐内佘太君让穆桂英跟宋军将领们展开较量,桂英被逼应战,并且战胜了众将,掌管了元帅大印。
穆桂英率宋军大破天门阵,战胜了辽军,为两国百姓赢得了和平。